Центральный банк Российской Федерации опубликовал «Методические рекомендации для предпринимателя 2.0. Что делать, если банк ограничил операции по счету?» (Письмо Банка России от 10.06.2021 N 59-4/29017).
Документ в доступной форме поясняет, какие контроли, в отношении операций клиентов, осуществляют банки, содержит рекомендации по взаимодействию с банками, поясняет как быстро снять блокировку счета, как проверить контрагента и содержит иные полезные вопросы.
Документ доступен для скачивания по ссылке:
🌎 https://www.cbr.ru/Content/Document/File/72986/method_07062021.pdf
Например, указаны:
ОСНОВНЫЕ ПРИЧИНЫ ОГРАНИЧЕНИЯ ПРОВЕДЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО СЧЕТУ, ИЛИ ПОЧЕМУ ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ НЕ ИСПОЛНЕНО БАНКОМ:
— недостаточно денежных средств на счете;
— неверно оформлены платежные документы;
— подозрения банка, что в отношении денежных средств совершаются мошеннические действия;
— приостановление операций по счету по решению налогового органа или прекращение банком расходных операций по счету в пределах суммы, указанной в решении налогового органа;
— подозрения банка, что целью совершения операций может являться ОД/ФТ (отмывание преступных доходов, финансирование терроризма).
Рубрики:
Советуем прочитать
- Блокировка счета банком
- Приостановление банком проведения операций по счету клиента.
- Блокировка счета (Приостановление операций по счетам в банках) налоговым органом
- Регулируется статьей 76 "Приостановление операций по счетам в банках, а также переводов электронных денежных средств организаций и индивидуальных предпринимателей" Налогового кодекса Российской Федерации (НК РФ).